ステータス重視！アメリカン・エキスプレス・カードの審査は厳しいのか徹底解説 | おすすめクレジットカードランキング『クレジットカード比較SMART』

みなさんはアメリカン・エキスプレスと聞いてどんなイメージを持ちますか？
ステータスが高い、審査が厳しい、お金持ちのイメーシが強いと思います。
ではどうすれば審査通過しやすくなるのかを徹底解説していきたいと思います。

アメックスの審査はカードごとに2種類に分かれる

プロパーカード

プロパーカードとは、国際ブランドである「アメリカン・エキスプレスが直接入会審査をして発行しているカードのことです。プロパーカードの特徴としては以下の通りです。

• 年会費が高い
• ステータス性が高い
• 保険やサービスが充実している

プロパーカードの種類は個人カードにおいて6種類存在し、今回は代表的である赤字の4種類をフォーカスして解説していきます。

• アメリカン・エキスプレス・グリーンカード
• アメリカン・エキスプレス・ゴールドカード
• アメリカン・エキスプレス・プラチナカード
• アメリカン・エキスプレス・センチュリオンカード
• アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラーカード
• アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・プレミアカード

提携カード

提携カードは国際ブランドのアメリカン・エキスプレスとクレジットカード会社が提携して発行しているクレジットカードのことです。提携カードの特徴としては以下の通りです。

• 年会費が安い
• 提携企業独自の特典が満載
• 審査が甘い

提携カードのメリットとしては、アメックスのサービス内容も受けられて、提携企業のサービス内容を受けられるという点です。

アメックスのプロパーカードは日本の日常生活では実感できないサービスが多いです。提携企業のサービスであれば、デパートやコンビニで割引やポイント還元率が上がるなど日常生活でお得感を実感することができます。

しかし、アメックスのサービスを100%受けられるのではないため、アメックスのサービスを手軽に受けたい人はおすすめです。

提携カードの年会費はその分安め

年会費についてまとめました。

• アメックスグリーン:12,000円
• アメックスゴールド:29,000円
• セゾンパールアメックス:1,000円
• セゾンゴールドアメックス:10,000円

プロパーカードの方が年会費が高いことがわかります。

特に提携カードのゴールドカードよりもアメックスグリーンカードのほうが高いことからプロパーカードの年会費の高さが理解できると思います。

プロパーカード4選の審査難易度

アメリカン・エキスプレス・カードといえばグリーンカード

グリーンカードはアメックスの中では1番オーソドックスなカードです。
しかし、審査は厳しく年収600万円ある社会人が審査に落ちる例もあります。
審査を通過しやすくするには以下の項目を見直してみてください。

• 申込み資格を満たしている
• ブラックリストにのっていない
• 複数のカードを短期間に申し込んでいない
• 記入ミスがない

さらに以下の項目を満たすと審査通過の可能性を高めることができます。

• 年収300万円以上、勤続年数3年以上(ほぼ必須)
• クレヒスを積む
• 固定電話を引く
• 紹介

以上のことを気をつければほぼ確実に審査に通過することができるので、是非条件を満たす人は挑戦してみてください。

→→アメックスグリーンカード詳細情報はこちら

ハイステータスなアメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

上記でグリーンカードの審査について解説しましたが、ゴールドカードとグリーンカードの審査基準が異なる点は年収です。
グリーンカードの300万円以上に対してゴールドカードは350万円以上です。
しかし、350万円も年収が無い方でもゴールドカードを作れまず！
ゴールドカードをインビテーションで作ることです。
インビテーションがくる条件として以下の項目を意識してみてください。

• 滞納をしない
• 日常生活の支払いをなるべくグリーンカードで支払う
• 半年～1年間使い続ける

アメックスの理念である「お客様の生活の一部になりたい」ということから金額よりも利用回数を意識しています。
ですので滞納せずに利用回数を増やしつつ長期間利用することでインビテーションがくる可能性が高くなります。

→→アメックスゴールドカード詳細情報はこちら

富裕層向けアメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード

アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カードはグリーンやゴールドと異なりインビテーションを受けないと発行できません。
しかし、ゴールドカードの特典+コンシェルジェサービスなどが付帯していたり、数えきれないくらいの特典が用意されています。
プラチナカードのインビテーションを受け取るには以下の項目を意識してみてください。

• 年間100万円以上のアメックスカードの利用履歴を作る
• アメックスゴールドカードを作る
• 延滞をしない(当たり前ですね)

さらにインビテーションを受け取れる可能性が高くなる方法があります。

• 電話で催促する
• 紹介してもらう(最短ルート)

先程の項目を満たしていてインビテーションがこない場合は電話で催促するとインビテーションがくる例が多いです。
さらに年収や属性が高く、アメックスカードを持っていない場合でも紹介してもらうことでプラチナカードを作ることができます。
アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カードはプラチナカードの中でも最高峰のステータスと特典を誇るため是非挑戦することをおすすめします。

→→アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード詳細情報はこちら

アメックス最高峰のアメリカン・エキスプレス・センチュリオンカード

アメリカン・エキスプレス・センチュリオンカードはアメックス界で最高峰のブラックカードです。
最高峰というだけあり、年会費とは別に入会金として500000円(税抜)かかります。
よって初年度は約1000000円程度必要です。
さらに最高峰のカードだけに審査も非常に厳しく世界中でもごくわずかな人しかもっていません。
センチュリオンカードには限度額はなく、アメックスの銀行口座にお金を入金しておけば、その金額が限度額になります。
さらにポイントで高級車や家も買うことができるなど夢のようなカードです。
センチュリオンカードはインビテーションのみで作成可能であり、まずアメックスプラチナカードを持っている必要があります。
センチュリオンカードのインビテーションの条件は以下の通りです。

• 年間利用額3000万円以上
• アメックスプラチナカード通算利用金額1億～2億円程度
• アメックスプラチナカードを持って5年程度
• コンシェルジェサービスの利用回数が多い

上記の内容を見てみると普通の人ではありえない条件が多いことがわかりますね。
センチュリオンのインビテーションはライフスタイルを重視されます。
よってプラチナ・コンシェルジェサービスを使い倒せばインビテーションのプラスになります。
センチュリオンカードはクレジットカードの中で最高峰のステータスと特典を誇っており、ごくわずかな人のみ持てるカードです。
最終的にこのカードを持てるようにアメックスグリーンカードから始めてみてはいかがでしょうか。

→→アメリカン・エキスプレス・センチュリオンカード詳細情報はこちら

提携カードのほうが通りやすい

実質年会費無料のアメックスカード

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードはセゾンカードの中の1枚ですので、セゾンの審査基準も取り入れられています。
セゾンカードの審査基準は少し変わっていて「発行後カードを使ってくれるか」を重視しています。よって以下の項目を意識すれば審査を通過しやすくなります。

• カード申込み数と保有枚数を安易に増やさない
• 直近半年以内に他社カードを申し込まない

上記2つを意識するだけで年収が低くても、カード会社が「この人はセゾンカードを使ってくれる」と判断するので審査を通過する可能性が高くなります。

→→セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード詳細情報はこちら

インビテーションなしで作りやすいアメックスゴールド

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードの審査で重視されることは「クレヒス」です。実際月20万円の利用していた学生が審査を通過する例が存在します。
審査を通過するために以下の項目を意識してみてください。

• クレジットカードを利用してクレヒスを積む
• 複数のクレジットカードを申し込まない

上記の2点を意識すれば審査に通過することができます。
セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・ゴールドカードは審査を通過するのはそこまで難しくないのでアメックスのゴールドカードをお得に持ちたい人は是非作ってみてください。

→→セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード詳細情報はこちら

アメックスの審査が不安な人はグリーンかセゾン系がおすすめ

いかがでしたか？
アメックスの審査は他のクレジット会社に比べて厳しいのが事実です。
しかし、グリーンカードやセゾン系のカードはその中でも比較的審査が易しめです。
グリーンカードにおいては使っていけばランクアップを目指せるので、是非挑戦してみてください！！